אחד ממקורות מידע פנסיוני החזקים במדינה, אשר עוזר לציבור הישראלי לחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים במצטבר ועדיין רבבות של ישראלים כלל לא מודעים לקיומו! "המסלקה הפנסיונית" נעים להכיר!
בשנת 2013- יוזמה של משרד האוצר יצרה תקדים בכל הקשור לליקוט מידע פנסיוני חיוני עבור כל עובד במשק הישראלי. החברה שנבחרה להפעיל יוזמה זו נקראת “סוויפטנט” וליוזמה קוראים “המסלקה הפנסיונית”.
כתבה קצרה זו באה לשפוך אור עבור ציבור ישראלי שלם שאינו מודע לכלי פנסיוני עצום זה ולמעשה מפתח בורות כלפי מוצרי חיסכון ארוכי טווח אלה וכתוצאה מבורות פיננסית זו, הוא מפסיד סכומי כסף אנפים!

קודם כל ולפני הכל…
אתר סלב אינו ממליץ על מוצר או שירות כלשהו שעשוי להופיע בכתבה.
אתר סלב אינו לוקח צד ו/או חלק מהכתוב בכתבה ואינו משמש כיועץ מוסמך התכנים המופיעים בכתבה זו.
יתרה מכך- כל החלטה ו/או שימוש בכתוב בכתבה, כחלק מקבלת החלטות פיננסיות מיידיות ו/או עתידיות של קורא הכתבה, נמצאים באחריותו המלאה של הקורא ולאתר סלב אינו נוטל אחריות, בצורה כזו או אחרת מהחלטות אלה.
לפני שנמשיך עם הכתבה, אתר סלב ממליץ לחום לקוראי הכתבה להיוועץ עם מומחה בתחום הפנסיוני מטעם בלבד, לפני כל פעולה כלכלית, פנסיונית אשר יכולה לגרור אחריה השלכות כלכליות גדולות.
עכשיו…לאחר שסיימנו עם כל הדיסקליימרים למיניהם…שנתחיל?


המסלקה הפנסיונית נולדה בשנת 2013.
מי שעזר לה לבוא אל העולם, החברה שבנתה אותה היא חברת ‘נס טכנולוגיות’.
למרות ש-‘נס טכנולוגיות‘ שימשה תפקיד חשוב בהולדת המסלקה הפנסיונית, זו שמטפלת וטפחת אותה, החברה שמפעילה אותה, היא חבלת ‘סוויפטנט‘.
מהותה של המסלקה הפנסיונית היא לעלות את יעילותן ודיוקן של הפעולות הקשורות בתחום מוצרי חיסכון הפנסיוני והביטוחי, מוצרי חיסכון וביטוח אשר נלווים לכלל ציבור החוסכים בחסכונות פנסיונים, שהם ‘שכירים’, עצמאים…
תפקידה של מערכת סליקה זו נועדה גם להנגיש ייעוץ פנסיוני יעיל ומהיר, תוך כדי הורדת עלויות של שירותים אלה לכלל האוכלוסייה.
תחילה- ספק רב ריחף מעל ראשה של המסלקה הפנסיונית. היכולת לעמוד בציפיות של יוצריה, לתפוס מקום מרכזי ומשמעותי , כחלק אינטגרלי בעבודת סוכני הביטוח והחוסכים בישראל אך ההפך הגמור הוא מה שבא לידי ביטוי בעולם הפיננסים הישראלי.
כיום- השימוש במסלקה הפנסיונית הפך לחלק בלתי נפרד מחייו המקצועיים של סוכן הביטוח. ממש כמו המצלמה האחורית ברכבים, עבור נהגים חדשים!


במגרש המשחקים של המסלקה הפנסיונית נוכל למצוא מידע מרוכז של כ-100 חברות ביטוח ובתי השקעות, בהיקף הנאמד ל-1.4 טריליון ש”ח, כשעד היום, נעשה במסלקה שימוש של יותר מ-600,000 חוסכים!
מהצד המקצועי של המתרס- המסלקה הפנסיונית מאפשרת לסוכני הביטוח ולעובדים פעילים אשר מפרישים כפסים , באופן חודשי לביטוחי החיים, נכות, קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל ולקרנות השתלמות…לקבל את כל המידע עבור החסכונות שברשותם ובאופן כללי, את סכומי הצבירה שלהם, גובה דמי הניהול שמשלמים, כיסויים ביטוחיים, תשואות, ביצועי קרנות/קופות ועוד…
המידע שמתקבל לידו של המבוטח, נעשה באמצעות רישום במסלקה הפנסיונית, באתר החברה וקבלת קוד אימות.
באמצעות שירות ורישום זה, ניתן להגיש בקשה לקבלת מידע על החסכונות שברשותנו.
לאחר מכן, הבקשה מועברת, באופן אוטומטי, ללא מגע יד-אדם ומידי, לחברות הביטוח, פנסיה והגמל. על פי תקנות משרד האוצר, על כל הנתונים להתקבל בטווח של שלושה ימי עסקים!
סוכן ביטוח או כל יועץ פיננסי רלוונטי למידע זה, יכול לקבל מידע עבור לקוחותיו, לאחר שהמציא ‘ייפוי כוח’ שקיבל מידי החוסך, כשכל התקשות בין החוסך והיועץ/סוכן ביטוח נעשה אך ורק לפי התקנות עבור קבלת מידע מלא דרך צד ג’.
המסלקה הפנסיונית יכולה, פרט להספקת מידע פנסיוני, פיננסי רלוונטי עבור חוסכים ולקוחות סוכני ביטוח, אלא שגם המסלקה, כשמה הוא, יכולה להתממשק עם מערכות שונות ולהעביר כספי פנסיה וביטוחים על ידי המעסיק, בעבור העובדים שלו, ישירות לקופות העובדים.
הפעולות הנעשות במסלקה, לצד קבלת מידע, העברת מסמכים ו/או העברת כספים כרוכה בתשלום עבור השירות, למרות שהתעריף מפוקח ונקבע על ידי משרד האוצר.


אז מה ניתן לקבל מהמסלקה הפנסיונית ועל מה “כל הרעש” סביב מסלקה זאת שסוכני ביטוח פשוט לא יכולים לעבוד, כיום בלעדיה?!:

הפקת דוחות פנסיוניים
מידע על פוליסות ביטוחי בריאות/חיים ואחרים...

מידע פנסיוני בהתחלה של עבודה חדשה
מידע על קרנות השתלמות,קרנות פנסיה וקופות גמל
לסיכום: אם יש ברשותכם מוצרי חיסכון פיננסיים כגון: ביטוחי חיים/בריאות, קרנות השתלמות/פנסיה וקופות גמל…כדאי להירשם, עוד היום למסלקה הפנסיונית ולהעשיר את הידע שלכם לגבי מוצרים אלה מפני שידע זה כוח והכוח שלכם יכול להסתכם בעשרות ואף מאות אלפי שקלים במצטבר!