אפריל 2021. החודש הטוב ביותר לקרנות ההשתלמות מתחילת השנה: האם קרן ההשתלמות שלכם עשתה זאת גם?
אלכסנדרה בלוך | זמן קריאה 1.5 דק׳
מבצע החיסונים בישראל הביא לתשואות מרשימות ביותר בקרנות ההשתלמות והגמל בין בתי השקעות כשמיטב דש מובילה בטבלה עם צפי של 2.26% תשואה חסרת תקדים!
מעוניינים לבדוק את ביצועי קרן ההשתלמות שלכם באפריל 2021?
מה הקשר בין מבצע החיסונים בישראל לקרן ההשתלמות שלי?
הקורונה הביאה עמה שיתוק כלכלי עולמי.
הפעילות העסקית הגלובלית עומדת מלכת, עסקים נסגרים לצמיתות, סגרים שמונעים מהציבור לצאת ולעבוד…כל אלה, מביאים לירידה בצריכה, ירידה בייצור המקומי או במילים אחרות…מדינות בסיכון כלכלי.
ברגע שמדינה מסתמכת על “גירעון” בתקופה זו, עיניי המשקיעים מתחילות להפנות את מבטן מהשקעות בחברות ועסקים בה.
הרי שבסופו של יום, זה לא אישי, זה עניין של כדאיות עסקית מול סיכון.
מדינת ישראל הראתה תושייה כלכלית מרשימה בזכות ההייטק הישראלי, אשר המשיך בפעילות עסקית יציבה ועתה, עם מבצע החיסונים חסר התקדים וחסר הפשרות של מדינת ישראל, מבצע חיסונים שהפך אותנו למודל רפואי עולמי במלחמה מול COVID-19, הוכיחה שוב למשקיעים ברחבי העולם שאנחנו לא נרתעים מהקורונה אלה נלחמים בה בכל החזיתות, שאחת מהן היא…החזית הכלכלית.
במארס 2021, מדד ת”א-35 עלה ב-3.9% ומדד ת”א-90 עלה גם כן ב-4.6%.
בחודש זה, קרנות ההשתלמות הציגו תשואה חיובית ממוצעת של 1.96%(התשואה הכי גבוהה מתחילת השנה, עד לאותו החודש) והנה, אפריל 2021 הצליח לשבור את שיא החודש הטוב ביותר של השנה והותיר את החודש שקדם לו…מאחור.
ההבדל כזה גדול?
קופות הגמל וההשתלמות הכלליות הציגו באפריל 2021 תשואה נומינלית ממוצעת של 2%. הדבר אינו מובן מאליו, בהתחשב למציאות העגומה שישראל ומדינות רבות בעולם היו צריכות להתמודד אתה ב-14 החודשים האחרונים. יתרה מכך, חלק מהקופות אף רשמו תשואה של 2.6%!
רק לסבר את האוזן- התשואות הגבוהות של החודש האחרון יובילו את תחום הגמל לתשואות של 6% בשליש הראשון של השנה!
המסלולים המנייתיים לא בחלו באמצעים
העליות החזקות בשוקי ההון, דווקא בתקופת הקורונה, הובילו לתשואה כפולה, בהשוואה למסלולים הכלליים.
לדוגמה: לפי הערכת משנה למנהל ההשקעות ראשי של מיטב דש גמל ופנסיה, המסלולים המנייתים של בית ההשקעות מיטב דש הסתכמו ב-11% תשואה בממוצע ב-4 החודשים הראשונים של 2021 ו-4.2% תשואה בחודש אפריל בלבד. חלק מהקופות אף הציגו תשואה שך 12.5% בשליש הראשון של השנה.
גם הפנסיה לא נשארת מאחור
קרנות הפנסיה ירו יריית פתיחה מרשימה עבור העמיתים שלה, בתחילת 2021 עם תשואות יפות. הספקטרום הנע בין חוסכים צעירים ובני 50 ומטה, השיגו בקרנות הפנסיה שלהם תשואה ממוצעת של 6.9% מתחילת השנה כשליש מסך התשואה המצטברת לתקופה זו שייכת לביצועים של תשואות חודש אפריל.
קרנות הפנסיה של בני הגיל 50-60, קרנות סולידיות במקצת, הצליחו להביא תשואה ממוצעת של 6.2% בשליש הראשון של השנה, לעומת קרנות הפנסיה של בני 60+, שרשמו תשואה ממוצעת כשל 4.2%. חלקן אף הצליחו להשיג תשואה של 5% מתחילת השנה, תשואה הגבוהה יותר מהתשואה המובטחת לגמלאים(שמעניקה המדינה, העומדת על 4.86%).
איך אני יכול לדעת האם קרן ההשתלמות שלי נמנית מאותן קרנות ההשתלמות המובילות?בזכות הבדיקה החדשה, חינמית לגמרי, ניתן כיום לבדוק האם קרן ההשתלמות שלכם אכן עובדת כמצופה והאם הביצועים שלה ממקמים אותה בראש הטבלה.
הבדיקה החדשה הינה מהירה(פחות מ-60 שניות) וניתן לעשות אותה בנוחיות שבין קירות ביתנו.
מעוניינים להשתמש בבדיקה החדשה ולגלות האם קרן ההשתלמות שלכם נמצאת בראש הטבלה או לא? כל שעליכם לעשות זה ללחוץ על הכפתור, למעבר ישיר לבדיקה.
*כל המידע המוצע בכתבה אינו מהווה הצעה לרכישת שירותים אלו או אחרים ואינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, יעוץ ביטוחי או ייעוץ פיננסי מכל סוג שהוא .