כשרמת התנודתיות בשוקי ההון יכולות לעורר סחרחורת לסוחר הטוב ביותר, חשוב לדעת איך הטלטלה הכלכלית בשוק ההון השפיעה על קופות הגמל שלנו ומי הן עשרת הקופות המובילות ברבעון הנוכחי לשנה זו.
למרות הטלטלה הכלכלית בשוקי ההון ברחבי העולם ובישראל בפרט, מוצרי החיסכון שלנו ספגו מהלומה קשה ברמת הביצועים שלהם אך דמי הניהול נשארו איתן. לכן, אתר סלב ליקט את 10 קרנות ההשתלמות בהן דמי הניהול הנמוכים ביותר השנה.
רוצים לגלות מי מקרנות ההשתלמות המובילות בישראל 2022, גבו את דמי הניהול הנמוכים ביותר ולדעת האם גם קרן ההשתלמות שלכם, נהנית מדמי ניהול נמוכים…? כל זאת, בכתבה קצרה ועניינית!
קודם כל ולפני הכל…
אתר סלב אינו ממליץ על מוצר או שירות כלשהו שעשוי להופיע בכתבה.
אתר סלב אינו לוקח צד ו/או חלק מהכתוב בכתבה ואינו משמש כיועץ מוסמך לתכנים המופיעים בכתבה זו.
יתרה מכך- כל החלטה ו/או שימוש בכתוב בכתבה, כחלק מקבלת החלטות כלכליות מידיות ו/או עתידיות של קורא הכתבה, נמצאים באחריותו המלאה של הקורא ואתר סלב אינו נוטל אחריות, בצורה כזו או אחרת מהחלטות אלה.
לפני שנמשיך עם הכתבה, אתר סלב ממליץ בחום לקוראי הכתבה להיוועץ עם מומחה בתחום הפיננסי/פנסיוני רלוונטי לתכנים ונושא הכתבה, לפני כל פעולה פיננסית/פנסיונית כזו או אחרת, מפני שפעולות מסוג זה יכולות לגרור אחרי השפעות כלכליות גדולות.
עכשיו…לאחר שסיימנו עם כל הדיסקליימרים למיניהם…שנתחיל?
הנתונים לגבי קרנות הפנסיה בכתבה נלקחו מאתר SUPERMARKER, ונכונים ליום כתיבת הכתבה.
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.43%
דמי ניהול- נכסים: 0.36%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.41%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.43%
דמי ניהול- נכסים: 0.36%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.41%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
כלל פנסיה משלימה- מסלול מקסלי פנסיה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.43%
דמי ניהול- נכסים: 0.36%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.41%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
כלל פנסיה משלימה מסלול למקבלי קצבה אג"ח עד 20% מניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.43%
דמי ניהול- נכסים: 0.36%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.41%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.43%
דמי ניהול- נכסים: 0.36%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.41%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
כלל פנסיה משלימה- כללי
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.43%
דמי ניהול- נכסים: 0.36%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.41%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
כלל פנסיה משלימה מניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: כלל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.43%
דמי ניהול- נכסים: 0.36%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: —
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: —
מניות כלל החזקות עסקי ביטוח מוחזקות בידי הציבור, ללא בעל שליטה, ונסחרות בבורסה לניירות ערך בתל אביב. יורם נוה מנכ”ל קבוצת כלל ביטוח ופיננסים.
כלל ביטוח– כלל חברה לביטוח בע”מ הינה חלק מקבוצת כלל, הפועלת בארץ ובעולם, מעסיקה כ-4,100 עובדים ומשווקת את מוצריה באמצעות כ-2,000 סוכני ביטוח. כלל ביטוח מציעה מגוון שירותים ומוצרים ללקוחות פרטיים ועסקיים כאחד. כל אלה מציבים אותה בצמרת קבוצות הביטוח בישראל.
כלל פנסיה וגמל– כלל פנסיה וגמל בע”מ מנהלת קרנות פנסיה, קופות גמל הוניות וקופות גמל לא משלמות לקצבה, קופות מרכזיות לפיצויים, קרנות השתלמות וקופת גמל להשקעה המעניקות אפשרויות חיסכון לטווח הארוך והבינוני במגוון אפשרויות חיסכון.
אולי יעניין אותך גם לדעת היכן מוקמה ‘כלל’ ב-TOP10 חברות הביטוח המובילות בישראל 2021 >> עשרת חברות הביטוח המובילות בישראל-כלל
מגדל מקפת משלימה מניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה כללי
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה הלכה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה אג"ח
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה שקלי טווח קצר
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: —
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: —
מגדל מקפת משלימה מחקה מדד S&P500
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
דמי ניהול- הפקדות: 0.73%
דמי ניהול- נכסים: 0.45%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.35%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
בית ההשקעות מגדל שוקי הון, מבית מגדל אחזקות, נוסד בשנת 1965. בחמשת העשורים מאז הקמתו, הפך מגדל שוקי הון למוביל בשוק השירותים הפיננסיים בישראל ועשה לו מוניטין בשוק ההון הישראלי. באמצעות זרועות מתמחות שונות, פועל מגדל שוק הון במגוון רחב של תחומים ומנהל מוצרים ופעילויות פיננסיות מגוונים, ביניהם: ניהול תיקי השקעות ללקוחות פרטיים ולתאגידים, קרנות נאמנות, בנקאות להשקעות ומוצרים פיננסיים אלטרנטיביים. תחומי המומחיות המגוונים מאפשרים למגדל שוקי הון להעמיד לרשות לקוחותיו קשת רחבה ביותר של אפיקי השקעה. כיום, מנהל בית ההשקעות מגדל שוקי הון נכסים בהיקף של כ-55 מיליארד ש”ח עבור אלפי לקוחותיו מהמגזר הפרטי, העסקי והציבורי.
אולי יעניין אותך גם לדעת היכן מוקמה ‘מגדל’ ב-TOP10 הרבעונים המובילים בישראל 2022 בקרנות הפנסיה >> עשרת הרבעונים המובילים בקרנות הפנסיה
מנורה מבטחים משלימה- יעד פרישה 2035
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה- יעד פרישה 2060
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה- יעד פרישה 2055
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה- יעד פרישה 2030
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה מדדי מניות חו"ל
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2065
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה- מקבלי פנסיה קיימים
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2025
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה- מקבלי פנסיה חדשים
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה חו"ל
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2045
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2040
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.04%
דמי ניהול- נכסים: 0.44%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.84%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
שמה הקודם של ‘מנורה מבטחים היה “משרד לאחריות כללית בע”מ” והיא נוסדה בשנת 1935 ע”י דוד זלמן צימבר.
דוד זלמן צימבר כיהן כ-יו”ר מועצת המנהלים של החברה, מיום הקמתה ועד לשנת-1958.
מ-1939, החברה מתנהלת כחברת ביטוח.
1948– שמה של ” משרד לאחריות כללית בע”מ” שונה ל-“מנורה משרד לאחריות ולביטוח משנה בע”מ”. לחברת מנורה החזקות יש חברות בנות כמו “מנורה מבטחים ביטוח”, מנורה מבטחים פנסיה…”תחuמי העיסוק של הקבוצה הינם: ביטוח כללי, ביטוחי חיים וביטוחי בריאות.
סך נכסים מנוהלים ע”י החברה(לשנת 2021) הסתכם בכ-55 מיליארד ש”ח.
הראל פנסיה כללית- כללי
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית- גילאי 50 ומטה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית- גילאי 50 עד 60
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית- בסיסי למקבלי קצבה קיימים
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית- גילאי 60 ומעלה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית- בסיסי למקבלי קצבה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית מניות מניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית שיקלי טווח קצר
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית מחקה מדד S&P500
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל פנסיה כללית- הלכה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.13%
דמי ניהול- נכסים: 0.29%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.15%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסים בע”מ, הידועה בקרב הציבור כ-“הראל ביטוח ופיננסים” היא למעשה קבוצה העוסקת בביטוח ו-פיננסים.
החברה הינה חברה ציבורית אשר נסחרת בבורסה לניירות ערך בתל-אביב וכלולה ב-מדד ת”א 35.
אולי יעניין אותך לדעת היכן מוקמה ‘הראל’ ב-TOP10 בתי ההשקעות המובילים בישראל >> עשרת בתי ההשקעות המובילים בישראל 2021
איילון מיטב פנסיה כללית לבני 50-60
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית- מסלול מניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית- מסלול הלכה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית- מסלול בסיסי למקבלי קצבה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית- מסלול אג"ח עד 10% במניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית- מסלול מקבלי קצבה החל מיום 1.1.2018
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית מחקה מדד S&P500
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
איילון מיטב פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.25%
דמי ניהול- נכסים: 0.43%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 0.28%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
מיטב היא חברה ציבורית המתמחה בניהול השקעות משנת 1979, ונשלטת על ידי מר אלי ברקת (BRM פיננסים) ומר אבנר סטפק. מיטב הינו בית השקעות מקצועי, מנוסה, יציב ומוכר בשוק ההון, עם ניסיון של עשרות שנים בניהול השקעות שמעיד על הדרך אותה עברנו, על ההישגים אליהם הגענו וההיכרות העמוקה שלנו עם שוק ההון. עובדי החברה הם אנשים מקצועיים, בעלי ניסיון עשיר ויחד עם זאת בעלי תשוקה לשנות, להוביל ולחפש את הדבר הבא. במיטב מועסקים כ-1,000 עובדים מיומנים ומסורים, בראשותו של מר אילן רביב. מיטב מנהלת נכסים בהיקף של כ-213 מיליארד₪ (נכון ל-30.6.2022) עבור למעלה ממיליון לקוחות. כל אחד מלקוחותינו נהנה ממגוון רחב של מוצרים ושירותים בהתאמה אישית.
הפניקס פנסיה כללית- פנסיונרים
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.4%
דמי ניהול- נכסים: 0.28%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.07%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הפניקס פנסיה משלימה- הפניקס מסלול אג"ח
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.4%
דמי ניהול- נכסים: 0.28%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.07%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הפניקס פנסיה משלימה- מסלול לבני 60 ומעלה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.4%
דמי ניהול- נכסים: 0.28%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.07%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הפניקס פנסיה משלימה- מסלול לבני 50 ומטה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.4%
דמי ניהול- נכסים: 0.28%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.07%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הפניקס פנסיה משלימה- הפניקס מסלול מניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.4%
דמי ניהול- נכסים: 0.28%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.07%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הפניקס פנסיה משלימה- מסלול לבני 50 עד 60
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.4%
דמי ניהול- נכסים: 0.28%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.07%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
הפניקס פנסיה משלימה- מסלול מחקה מדד S&P500
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.4%
דמי ניהול- נכסים: 0.28%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.07%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
החברה “הפניקס אחזקות בע”מ” הינה חברה ציבורית הנסחרת בבורסה לניירות ערך בתל-אביב ונמצאת ברשימת 35 החברות הגדולות בשיראל.
הפניקס חברה לביטוח נמצאת בבעלות מלאה של ‘הפניקס אחזקות בע”מ’ ותחת שליטתה של חברת אם זאת, מספר חברות בנות בתחומי הביטוח, פיננסים ועוד…
הנהלת החברה נמצאת ברחוב דרך השלום 53 בגבעתיים.
2009-2019- שימש אייל לפידות כמנכ”ל החברה.
2014- הוקם לראשונה ועד העובדים בחברה ונחתם הסכם קיבוצי כשנתיים לאחר מכן.
2015- עסקת מכירה של ‘הפניקס אחזקות’ מקבוצת /דלק/ לתאגיד סיני בשם FOSUN בתמורה ל-1.8 מיליארד ש”ח.
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול בסיסי למקבלי קצבה קיימים
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.52%
דמי ניהול- נכסים: 0.26%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.11%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.52%
דמי ניהול- נכסים: 0.26%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.11%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.52%
דמי ניהול- נכסים: 0.26%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.11%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות "הלכה"
סוג הקופה: קרנות כלליות
שם החברה מנהלת: אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע”מ
דמי ניהול- הפקדות: 1.52%
דמי ניהול- נכסים: 0.26%
עודף גירעון אקטוארי אחרון: 1.11%
שנת עודף גירעון אקטוארי אחרון: 2021
בית ההשקעות ‘אלטשולר שחם’ נוסד ב-1990 ע”י גלעד אלטשולר וקלמן שחם.
בשנת 1993– האופציה הראשונה נסחרה בין גלעד אלטשולר לבין הבנק הבינלאומי הראשון, ממש כאן, אצלנו בבורסה לניירות ערך שבתל-אביב.
כעבור שנה לערך, הושקו קרנות הנאמנות הראשות של בית ההשקעות.
עכשיו נקפוץ שש שנים קדימה ל-1999, הצטרף רן שחם לבית ההשקעות בתפקיד ‘אנליסט’ כשלאחר מכן התמנה למנהל חדר המסחר והנוסטרו.
את הקופות הגמל וקרנות ההשתלמות של אלטשולר שחם הם השיקו לראשונה בשנת 2002.
המעבר הראשון של בית ההשקעות לרחוב הברזל ברמת החייל תל-אביב.
ב-2008 קלמן שחם פינה את מקומו לרן שחם בתפקיד מנכ”ל שותף לצד גלעד אלטשולר. באותה שנה, הקימה החברה את קרן הפנסיה שלה, חתימת חוזה עם התאחדות לכדורגל שבמסגרתו בית ההשקעות הפך ספונסר ראשי של נבחרת ישראל במשך שנתיים.
אלטשולר שחם קופ”ג בע”מ התמזגה עם פרפקט קופ”ג בע”מ וכתוצאה ממיזוג זה של קופות הגמל והפנסיה של שתי החברות גדל היקף הנכסים המנוהלים באלטשולר שחם.
ממיזוג זה בין שתי החברות יאיר לוינשטיין התמנה למנכ”ל הגמל והפנסיה של החברה הממוזגת.
בשנת 2010– בית ההשקעות אלטשולר שחם את פעילות הנכסים שך בית ההשקעות ‘רמקו’.
ב-2015 הקימה אלטשולר שחם חברת ביטוח “אלטשולר שחם חברת ביטוח בע”מ”. הפעילות העסקית של חברה זו התמקדה בביטוח, כמובן ותוכניות חיסכון. חברה זו נסגרה די מהר(כעבור שנה בלבד).
בשנת 2018, נבחרה אלטשולר שחם כאחת מארבע הקרנות ברירת מחדל בזכות קרן הפנסיה שלה.
ב-2019 אלטשולר שחם ניהלה בסכום של 90 מיליארד ש”ח את נכסי גמל וההשתלמות, מה שניקם אותה כחברה הגדולה ביותר בתחום זה.
ב-2021 בית ההשקעות מנהל כ-243 מיליארד ש”ח עבור 1.8 מיליון לקוחות!
*כל המידע המוצע בכתבה אינו מהווה הצעה לרכישת שירותים אלו או אחרים ואינו מהווה תחליף לייעוץ מקצועי, יעוץ רפואי או ייעוץ פיננסי מכל סוג שהוא .