שנה לא קלה עברה על כוחותינו, בכל הקשור למוצרי החיסכון שלנו ועדיין...חשוב לדעת מי הם עשרת הרבעונים המובילים בקרנות ההשתלמות שלנו ב-2022?
צמד המילים “פוסט-קורונה” מרחפים מעל כלכלת ישראל. בזמן שאנו נאבקים עם ריבוי הלוואות, הורדת האובר-דראפט בעו”ש ולהוריד את מסגרת האשראי שלנו מהתקרה…נראה כי גם מוצרי החיסכון שלנו ספגו מכה בכנף.
למרות שנת התאוששות כלכלית לא קלה, בתקופת “פוסט-קורונה”, ישנן מספר קרנות השתלמות שהרבעון האחרון שלהן(נכון ליום כתיבת הכתבה:03/11/22) שהשיגו תוצאות מרשימות וחלקן דווקא מגיעות מבתי השקעות נוסח “בוטיק” שמי שאכן שמע עליהן ומושקע בהן במוצרי החיסכון שלו…בהחלט שהרוויח בגדול!
קודם כל ולפני הכל…
אתר סלב אינו ממליץ על מוצר או שירות כלשהו שעשוי להופיע בכתבה.
אתר סלב אינו לוקח צד ו/או חלק מהכתוב בכתבה ואינו משמש כיועץ מוסמך לתכנים המופיעים בכתבה זו.
יתרה מכך- כל החלטה ו/או שימוש בכתוב בכתבה, כחלק מקבלת החלטות כלכליות מידיות ו/או עתידיות של קורא הכתבה, נמצאים באחריותו המלאה של הקורא ואתר סלב אינו נוטל אחריות, בצורה כזו או אחרת מהחלטות אלה.
לפני שנמשיך עם הכתבה, אתר סלב ממליץ בחום לקוראי הכתבה להיוועץ עם מומחה בתחום הפיננסי/פנסיוני רלוונטי לתכנים ונושא הכתבה, לפני כל פעולה פיננסית/פנסיונית כזו או אחרת, מפני שפעולות מסוג זה יכולות לגרור אחרי השפעות כלכליות גדולות.
עכשיו…לאחר שסיימנו עם כל הדיסקליימרים למיניהם…שנתחיל?
מקום #1 סלייס השתלמות מניות פאסיבי
תשואה מצטברת לתקופה: 6.28%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– ליבורנה אחזקות בע”מ
חברה מנהלת– סלייס גמל בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 04.07.2017
אתר אינטרנט– www.slice.co.il
חברת “סלייס” היא חברה שהצליחה לעורר מהפכה בתחום מוצרי החיסכון והשקעה בישראל.
הם פיתו שיטה חדשה הנקראת “סלייסים” בה מתאפשר לעמיתים לחסוך ישירות בהשקעות אלטרנטיביות באמצעות קרנות השתלמות וגמל. בצורה זו, העמית יכול לגוון את תיק הגמל שלו ולחזק אותו באופן שבו הוא מעוניין וכל זאת…הוא למעשה יכול לעשות זאת בקלות ובמהירות, באצמעות “סלייסים” שונים, תוך כדי חיסכון וביזור בחיסכון, לצד נזילות והגנת מס.
מעוניין לדעת על ביצועי קרנות השתלמות של סלייס באפריל 2022? >> קרנות ההשתלמות המובילות באפריל 2022
מקום #2 סלייס השתלמות אג"ח אג"ח
תשואה מצטברת לתקופה: 5.48%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– ליבורנה אחזקות בע”מ
חברה מנהלת– סלייס גמל בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 04.07.2017
אתר אינטרנט– www.slice.co.il
חברת “סלייס” היא חברה שהצליחה לעורר מהפכה בתחום מוצרי החיסכון והשקעה בישראל.
הם פיתו שיטה חדשה הנקראת “סלייסים” בה מתאפשר לעמיתים לחסוך ישירות בהשקעות אלטרנטיביות באמצעות קרנות השתלמות וגמל. בצורה זו, העמית יכול לגוון את תיק הגמל שלו ולחזק אותו באופן שבו הוא מעוניין וכל זאת…הוא למעשה יכול לעשות זאת בקלות ובמהירות, באצמעות “סלייסים” שונים, תוך כדי חיסכון וביזור בחיסכון, לצד נזילות והגנת מס.
מקום #3 אינפיניטי השתלמות מניות בישראל
תשואה מצטברת לתקופה: 1.97%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– אינפיניטי ניהול תיקי השקעות בע”מ
חברה מנהלת– אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 21.12.2004
אתר אינטרנט– www.infinity.co.il
קבוצת אינפיניטי נוסדה בשנת 1997 ע”י ‘אמיר איל’. אמיר משמש כיו”ר דירקטוריון והבעלים היחידי של הקבוצה.
הקבוצה מנהלת נכסים בהיקף של 37 מיליארד ש”ח עבור לקוחות פרטיים, מוסדיים ותאגידים שונים.
מעוניין לדעת מה היו ביצועי קרנות ההשתלמות של אינפיניטי באפריל 2022? >> קרנות ההשתלמות המובילות באפריל 2022
מקום #4 מור השתלמות- מדד "מניות תל אביב 35"
תשואה מצטברת לתקופה: 1.73%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– י.ד. מור השקעות בע”מ
חברה מנהלת– מור גמל ופנסיה בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 01.12.2014
אתר אינטרנט– www.moreinvest.co.il
בית ההשקעות “מור בית השקעות” הוא בית השקעות ישראלי ציבורי.
החברה הוקמה בשנת-2006 והיא נסחרת בשווי של 902,500,000 ש”ח.
בית ההשקעות מנהל נכסים במספר תחומים כגון, קרנות נאמנות, קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ניהול תיקי השקעות ומוצרי השקעות אלטרנטיביות.
לצד כל אלה, בית ההשקעות גם מספק שירותי ברוקראז’ ניירות ערך זרים.
מעוניין לגלות איפה נמצא בית ההשקעות “מור” בעשרת בתי ההשקות המובילים בישראל ב-2021? >> עשרת בתי ההשקעות המובילים בישראל 2021
מקום #5 רעות- אג"ח ללא מניות
תשואה מצטברת לתקופה: 0.54%%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– הסתדרות המעו”ף, מינהל עובדי משק ופקידים
חברה מנהלת– רעות חברה לניהול קופות גמל בע”מ
אוכלוסיית יעד– עובדי משק ופקידים
תאריך הקמה– 19.05.2008
אתר אינטרנט– www.reut.net
רעות חברה לניהול קופות גמל בע”מ הינה מוסד ללא כוונות רווח שלמעלה מ-40 שנים מנהלת כספי עמיתים במוצרי חיסכון כשאחת מהקרנות של החברה, קרן רעות’ היא אחת מהקרנות ההשתלמות הוותיקות והגדולות בישראל.
החברה משתמשת בחברת ניהול מקבוצת בית ההשקעות “מיטב ניהול תיקים בע”מ
מקום #6 אלטשולר שחם השתלמות כספי
תשואה מצטברת לתקופה:8.99%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– אלטשולר שחם פיננסים סע”מ
חברה מנהלת– אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 01.11.2008
אתר אינטרנט– www.as-invest..co.il
בית ההשקעות ‘אלטשולר שחם’ נוסד ב-1990 ע”י גלעד אלטשולר וקלמן שחם.
בשנת 1993– האופציה הראשונה נסחרה בין גלעד אלטשולר לבין הבנק הבינלאומי הראשון, ממש כאן, אצלנו בבורסה לניירות ערך שבתל-אביב.
כעבור שנה לערך, הושקו קרנות הנאמנות הראשות של בית ההשקעות.
עכשיו נקפוץ שש שנים קדימה ל-1999, הצטרף רן שחם לבית ההשקעות בתפקיד ‘אנליסט’ כשלאחר מכן התמנה למנהל חדר המסחר והנוסטרו.
את הקופות הגמל וקרנות ההשתלמות של אלטשולר שחם הם השיקו לראשונה בשנת 2002.
המעבר הראשון של בית ההשקעות לרחוב הברזל ברמת החייל תל-אביב.
ב-2008 קלמן שחם פינה את מקומו לרן שחם בתפקיד מנכ”ל שותף לצד גלעד אלטשולר. באותה שנה, הקימה החברה את קרן הפנסיה שלה, חתימת חוזה עם התאחדות לכדורגל שבמסגרתו בית ההשקעות הפך ספונסר ראשי של נבחרת ישראל במשך שנתיים.
אלטשולר שחם קופ”ג בע”מ התמזגה עם פרפקט קופ”ג בע”מ וכתוצאה ממיזוג זה של קופות הגמל והפנסיה של שתי החברות גדל היקף הנכסים המנוהלים באלטשולר שחם.
ממיזוג זה בין שתי החברות יאיר לוינשטיין התמנה למנכ”ל הגמל והפנסיה של החברה הממוזגת.
בשנת 2010– בית ההשקעות אלטשולר שחם את פעילות הנכסים שך בית ההשקעות ‘רמקו’.
ב-2015 הקימה אלטשולר שחם חברת ביטוח “אלטשולר שחם חברת ביטוח בע”מ”. הפעילות העסקית של חברה זו התמקדה בביטוח, כמובן ותוכניות חיסכון. חברה זו נסגרה די מהר(כעבור שנה בלבד).
בשנת 2018, נבחרה אלטשולר שחם כאחת מארבע הקרנות ברירת מחדל בזכות קרן הפנסיה שלה.
ב-2019 אלטשולר שחם ניהלה בסכום של 90 מיליארד ש”ח את נכסי גמל וההשתלמות, מה שניקם אותה כחברה הגדולה ביותר בתחום זה.
ב-2021 בית ההשקעות מנהל כ-243 מיליארד ש”ח עבור 1.8 מיליון לקוחות!
מעוניין לקרוא עוד על החברה? >> עשרת בתי ההשקעות המובילים ב-2021
מקום #7 הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר
תשואה מצטברת לתקופה: 0.36%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– הפניקס אחזקות בע”מ
חברה מנהלת– הפניקס פנסיה וגמל בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל אוכלוסיה
תאריך הקמה– 09.05.2001
אתר אינטרנט– www.xnes.co.il
החברה “הפניקס אחזקות בע”מ” הינה חברה ציבורית הנסחרת בבורסה לניירות ערך בתל-אביב ונמצאת ברשימת 35 החברות הגדולות בשיראל.
הפניקס חברה לביטוח נמצאת בבעלות מלאה של ‘הפניקס אחזקות בע”מ’ ותחת שליטתה של חברת אם זאת, מספר חברות בנות בתחומי הביטוח, פיננסים ועוד…
הנהלת החברה נמצאת ברחוב דרך השלום 53 בגבעתיים.
2009-2019- שימש אייל לפידות כמנכ”ל החברה.
2014- הוקם לראשונה ועד העובדים בחברה ונחתם הסכם קיבוצי כשנתיים לאחר מכן.
2015- עסקת מכירה של ‘הפניקס אחזקות’ מקבוצת /דלק/ לתאגיד סיני בשם FOSUN בתמורה ל-1.8 מיליארד ש”ח.
מעוניין לגלות היכן ממוקמת ‘הפניקס’ ב-עשרת חברות הביטוח המובילות בישראל 2021? >> עשרת חברות הביטוח המובילות בישראל 2021-הפניקס
מקום #8 כלל השתלמות שקלי טווח קצר
תשואה מצטברת לתקופה: 0.006%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– אחר
חברה מנהלת– כלל פנסיה וגמל בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 30.07.2008
אתר אינטרנט– www.clalbit.co.il
כלל החזקות עסקי ביטוח בע”מ- חברה המוכרת בישראל בשם “כלל ביטוח ופיננסים”.
כלל היא אחת מקבוצות הביטוח והפנסיה הגדולות והמובילות בישראל.
מניות ‘כלל החזקות עסקי וביטוח מוחזקות בידי הציבור, ללא בעל שליטה. והן נסחרות בבורסה לניירות ערך תל-אביב.
נתח השוק של הקבוצה במונחי פרמיות שהורווחו, ברוטו, עומד על כ-15% משוק הביטוח כשהיקף הנכסים המנוהלים על ידה עומד על כ-286 מיליוארד ש”ח לצד גידול של כ-21% לעומת סוף דצמבר 2021.
מעוניין לקרוא עוד על כלל? >> עשרת חברות הביטוח המובילות בישראל 2021-כלל
מקום #9 מור השתלמות מסלול מזומנים ושווי מזומנים
תשואה מצטברת לתקופה: 0.04%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– י.ד מור השקעות בע”מ
חברה מנהלת– מור גמל ופנסיה בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 01.12.2014
אתר אינטרנט– www.morinvest.co.il
בית ההשקעות “מור בית השקעות” הוא בית השקעות ישראלי ציבורי.
החברה הוקמה בשנת-2006 והיא נסחרת בשווי של 902,500,000 ש”ח.
בית ההשקעות מנהל נכסים במספר תחומים כגון, קרנות נאמנות, קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ניהול תיקי השקעות ומוצרי השקעות אלטרנטיביות.
לצד כל אלה, בית ההשקעות גם מספק שירותי ברוקראז’ ניירות ערך זרים.
מעוניין לדעת איך היו ביצועי ‘מור’ ברבעון האחרון של קרונות הפנסיה? >> עשרת הרבעונים המובילים בקרנות הפנסיה 2022
מקום #10 מיטב השתלמות בניהול אישי
תשואה מצטברת לתקופה: 0.00%
תקופת דיווח: 10/21-09/22
נתונים כלליים:
תאגיד שולט– מיטב דש השקעות בע”מ
חברה מנהלת– מיטב גמל ופנסיה בע”מ
אוכלוסיית יעד– כלל האוכלוסיה
תאריך הקמה– 14.10.2015
אתר אינטרנט– www.meitavdash.co.il
מיטב דש– בית השקעות שלמעשה מיזוג בין שתי חברות. מיטב בית השקעות אשר נוסד בשנת 1979 ו-דש בית השקעות. המיזוג נעשה ב-2013 וכיום אנו מכירים אתם כמקשה אחת פיננסית בשם ‘מיטב דש בית השקעות’.
מיטב דש מנהלת קרנות נאמנות, תיקי השקעות, קופות גמל, קופה מרכזית לפיצויים, קרנות השתלמות ו-פנסיה וגם מוצרי השקעה אלטרנטיבים.
לצד כל אלה, מיטב דש גם מציעה שירותי מסחר ללקוחות פרטיים ומוסדים ובנוסף, היא פעילה בשוק ההלוואות ואשראי לעסקים ולפרטיים כאחד.
מיטב דש בית השקעות מחזיקה במספר סוכנויות ביטוח וכיום כל החבילה הזאת שנקראת “מיטב דש” מנהלת היקף מצטבר של 134 מיליארד ש”ח ובית ההשקעות אף נסחר בבורסה ת”א בתוך מדד 90
.מעוניין ללמוד עוד על ‘מיטב-דש’? >> עשרת בתי ההשקעות המובילים בישראל 2021-מיטב דש
*כל המידע המוצע בכתבה אינו מהווה הצעה לרכישת שירותים אלו או אחרים ואינו מהווה תחליף לייעוץ מקצועי, יעוץ רפואי או ייעוץ פיננסי מכל סוג שהוא .